Diese Woche erreichte mich mein Lieblingsbrief des Jahres. Ein Briefumschlag gefüllt mit Geld, den ich in kürzester Zeit verdient hatte und dessen Zahlungen einfach steuerfrei auf mein Konto fließen. Von welchem Wunder spreche ich? Von meinem Steuerbescheid! Mit diesem Beitrag bringe ich Dir Motivation und Life-Hacks, um deine Steuererklärung schnell abzuhaken.
Das erwartet dich in diesem Beitrag
Wer mag schon seine Steuererklärung?
Es ist dieses eine Wort, das gemeinsames Seufzen und kollektives Augenverleihern erzeugt: Steuererklärung! Jedes Jahr, wenn sich der Winter zurückzieht und uns der Frühling nach draußen lockt, erwartet sie unsere volle Aufmerksamkeit. Es gibt auch kein Entrinnen vor ihr! Ungefähr jeder zweite Arbeitnehmer in Deutschland hat die Pflicht zur Abgabe; Selbstständige, Gewerbetreibende und Freiberufler sowieso. Aber es gibt gute Gründe, die Steuererklärung schnell zu erledigen!
Welche Arbeitnehmer müssen eine Steuererklärung abgeben?
Im Trivialfall musst du als Arbeitnehmer keine Steuererklärung abgeben, da du mit dem Lohnsteuerabzug bereits die jährlich fällige Einkommenssteuer gezahlt hast. Wenn du allerdings zusätzlich zu deinem Angestelltenverhältnis Nebeneinkünfte erzielt hast, zum Beispiel als Honorare, Mieteinnahmen oder Zinsen auf ausländische Geldanlagen, für die noch keine Abgeltungssteuer bezahlt wurde, dann bist du zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet.
Das gilt auch, wenn du Steuerklasse V oder VI hast, beim Finanzamt Freibeträge beantragt hattest, wenn du Lohnersatzleistungen oder eine Abfindung erhalten hast. Dann verpflichtet Dich das Finanzamt zur Abgabe Deiner Erklärung für das Jahr 2022 bis zum 2. September 2024. Pflicht hin oder her, ich würde immer eine Steuererklärung abgeben:
Die freiwillige Abgabe der Steuererklärung lohnt sich fast immer
Aber auch ohne Pflicht lohnt sich die Abgabe! Das Jahr 2023 war aufgrund der Inflation teuer genug, da musst du nicht auch noch dem Finanzamt etwas schenken.
Die große Mehrzahl von Arbeitnehmern, die freiwillig eine Steuererklärung abgeben, bekommen tatsächlich Geld zurückerstattet. Denk an all die Werbungskosten, Handwerksleistungen, Spenden, Mitgliedsbeiträge und außergewöhnlichen Belastungen, die Du geleistet hast! Wenn diese Ausgaben höher sind als die pauschalen Sätze oder Freibeträge, mindern sie Dein zu versteuerndes Einkommen. Im letzten Jahr hat das Finanzamt im Durchschnitt 1.095 Euro erstattet!
Meine überraschendsten Möglichkeiten zum Steuern sparen
Arbeitszimmer bzw. Home-Office-Pauschale, Fahrtkosten zur Arbeit und andere Werbungskosten nutze ich bereits seit Jahren. Überrascht hat mich die Möglichkeit, die berufliche Nutzung meines privaten neuen Laptops auf 50 % schätzen zu dürfen und damit den Laptop mit der Hälfte seiner Anschaffungskosten abzusetzen. Natürlich habe ich auch nicht vergessen, Spenden und Mitgliedsbeiträge einzutragen. Und sogar die Betreuungskosten für meinen heißgeliebten Hund Oskar wurden anerkannt.
Steuererklärung schnell erledigt mit diesen Life-Hacks
Also los! Lass uns schauen, wie du dich der Last deiner Steuererklärung schnell entledigst. Mache es dir jetzt und für die Folgejahre leicht! Wenn du jetzt meine Tipps für deine Steuererklärung einrichtest, wirst du sie in den nächsten Jahren in weniger als zwei Stunden erledigen. Stell dir vor, für nur zwei Stunden Arbeit 1.095 Euro steuerfrei zu bekommen! So einen hohen Stundensatz erhältst du sonst nie. Es lohnt sich also, dir einmal alles einzurichten um in den Folgejahren zu profitieren.
Steuererklärung schnell erledigt #1: Kaufe Dir ein Steuer-Programm
Nutze ein Programm oder eine App für die Erstellung der Steuererklärung. Es gibt unzählige von ihnen, die dich nicht nur bei der Erstellung unterstützen, sondern dir auch Tipps zum Steuersparen geben. Bei Finanztip findest du einen Vergleich der Steuerprogramme und Apps. Ich nutze bereits seit Jahren tax und gebe auch gern Geld dafür aus, denn die Kosten dafür können selbstverständlich als Steuerberatungskosten abgesetzt werden.
Die Programme leiten dich mit wenigen Fragen durch den Steuerdschungel und bieten sehr nützliche Hilfeseiten bei komplizierteren Fragestellungen. Außerdem kannst du die Steuererklärung schnell elektronisch an das Finanzamt übermitteln (siehe Tipp #2). Aber der allergrößte Schatz sind die Vorjahresdaten. Du kannst im Folgejahr von Deiner Vorarbeit profitieren, deshalb solltest du dem einmal gewählten Programm in den Folgejahren treu bleiben.
Steuererklärung schnell erledigt #2: Beantrage die Zertifikatsdatei
Die Steuererklärung kannst du elektronisch an das Finanzamt übermitteln, wenn du dir vorab ein Zertifikat holst. Du musst dafür nur einmalig ein Benutzerkonto mit E-Mail-Adresse und Steuer-Identifikationsnummer auf Elster anlegen. Nach einigen Tagen bekommst Du vom Finanzamt einen Brief mit Zugangsdaten zu einer Zertifikatsdatei, die als elektronische Signatur gilt.
Und schon ist die Steuererklärung schnell zum Finanzamt gesendet, sogar ohne großen Papierstapel. Denn auch Belege und zusätzliche Aufstellungen musst Du nicht einreichen, sondern nur für Rückfragen aufbewahren.
Steuererklärung schnell erledigt #3: Richte den Belegabruf ein
Dem Finanzamt liegen bereits alle Bescheinigungen von deinem Arbeitgeber, den Versicherungen und deiner Bank vor! Deine Lohnsteuererklärung, Belege über private Kranken- und Pflegeversicherung, Riesterrente, Kapitalerträge und vieles mehr sind über den elektronischen Belegabruf beim Finanzamt verfügbar. Hol sie dir und lass die Daten automatisch im Steuerprogramm eintragen, statt viele Zeilen aus dicken Papierstapeln abzutippen oder stundenlang nach Belegen zu suchen.
Dafür musst du den Belegabruf zusätzlich zur Zertifikatsdatei einmalig beantragen. Du bekommst vom Finanzamt nach einigen Tagen einen zehnstelligen Abrufcode zugeschickt. Einen neuen Abrufcode beantragst Du nach dem Login in Elster unter „Formulare & Leistungen“ – „Bescheinigungen verwalten“.
Steuererklärung schnell erledigt #4: Nach der Steuererklärung ist vor der Steuererklärung
Nach der Steuererklärung ist vor der Steuererklärung! Erleichtere dir schon unterjährig die Erstellung der nächsten Erklärung, indem du alle relevanten Bescheinigungen, Rechnungen, Spendenbescheinigungen, Mitgliedsbeiträge und weiteres an einer zentralen Stelle ablegst. Entweder Du nutzt eine Schublade, einen Ordner oder eine Ablage oder Du scannst entsprechende Briefe ein und speicherst alles elektronisch ab.
Zur nächsten Steuererklärung wirst du dir selbst dankbar sein!
Ich freue mich über meine Steuerrückzahlung
Meine Steuerrückzahlung ist bereits auf meinem Konto eingetroffen. Kurz habe ich überlegt, mich mit einer neuen Handtasche zu belohnen. Dann aber ist der Aktienkurs eines Unternehmens zum Leben erwacht, das ich schon lange beobachte. Jetzt hat die Aktie Momentum gewonnen und ich werde mit meiner Steuerrückzahlung einsteigen. Vielleicht werde ich mich über zusätzliche Kursgewinne freuen können?
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Welches sind deine ganz persönlichen Tipps und Tricks rund um die Steuererklärung? Bestimmt hast du auch eigene Life-Hacks, um die Steuererklärung schnell zu erledigen. Hinterlasse deine Hinweise gern in den Kommentaren oder in Social Media, um dir Dankbarkeit und digitales Karma zu verdienen!
